Nous les assistons dans ces difficultés qui prennent souvent du temps et sont parfois complexes et couteuses.
Au cours du traitement de ces dossiers, il n’est pas rare que les clients expriment un sentiment de regret, voire de frustration, à l’égard du défunt en se demandant pourquoi ce dernier n’a rien mis en place de son vivant pour éviter les problèmes dans lesquels ils se retrouvent après le décès.
La mort d’une personne et les conséquences qu’elle implique pour ses héritiers ne sont pas des sujets dont on parle aisément en famille ou avec un tiers. Cela est compréhensible car cela peut paraitre, pour certains, contre naturel ou irrespectueux et, soyons clairs, ce n’est pas le sujet le plus chouette à aborder en famille.
Pourtant, dans de nombreux cas, planifier sa succession peut s’avérer nécessaire, voire indispensable, et ce, à plus d’un titre :
- Planifier la transmission de son patrimoine c’est prendre le temps d’avoir une réflexion sur la composition de celui-ci et les perspectives qu’on souhaite lui donner ;
- Planifier la transmission de son patrimoine c’est transmettre son patrimoine selon ses volontés et se prémunir d’un éventuel décès soudain dont personne n’est à l’abri ;
- Planifier la transmission de son patrimoine c’est préserver ses héritiers d’éventuels conflits entre eux ;
- Planifier la transmission de son patrimoine c’est anticiper une taxation rapidement importante aux droits de succession si rien n’est mis en place au jour du décès.
Avoir une réflexion sur son patrimoine est d’autant plus pertinent dans une société où les couples se font et se défont avec, parfois, des progénitures issues d’unions différentes.
Cela est véritablement indispensable dans une société avec de plus en plus d’éléments internationaux (enfant(s) résidant à l’étranger, compte(s) bancaire(s), immeuble(s) à l’étranger, etc.) qui peuvent entraîner des conséquences civiles et ou fiscales inattendues pour le défunt ou ses héritiers.
Au cours des dernières décennies, les lois civiles et fiscales ayant un impact sur le patrimoine et sa transmission ont énormément évolué.
Il est possible que ce que vous aviez imaginé pour la protection de votre conjoint et/ou vos héritiers en vous mariant ou en faisant votre testament ne soit plus du tout d’actualité de sorte que les conséquences civiles et/ou fiscales qui en résultent à votre décès ne rencontrent pas vos volontés.
La planification patrimoniale est une veille permanente à avoir dans le coin de sa tête et il faut se faire correctement conseiller par des professionnels compétents.
L’avocat spécialisé en planification patrimoniale fait partie de ces professionnels. Il présente l’avantage d’être indépendant, pluridisciplinaire et couvert par le secret professionnel. Ses services vous garantissent donc un conseil de qualité, non-influencé et en toute discrétion.
Il n’y a pas une bonne planification patrimoniale. Chaque planification patrimoniale doit être adaptée aux volontés et à la situation de celui qui l’envisage.
Bien planifier la transmission de son patrimoine implique une réflexion personnelle, des discussions avec son conseiller et parfois des échanges avec ses héritiers.
Compte tenu de la composition du patrimoine et/ou de la situation personnelle des personnes concernées, certaines planifications patrimoniales prennent un certain temps.
Il ne faut pas attendre la dernière minute pour se pencher sur la planification de son patrimoine. Il n’est jamais trop tôt dans la vie pour en discuter.
Nombreux sont les cas déjà rencontrés où les gens n’ont rien mis en place et s’en mordent les doigts à la suite d’un décès ou d’un conflit.
Votre planification patrimoniale, si on en parlait maintenant ?
